Con el objetivo de facilitar trámites y reintegrar dólares al sistema financiero, se han implementado recientemente resoluciones administrativas y propuestas de leyes penales. Estas resoluciones establecen umbrales a partir de los cuales es necesario realizar un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS). Sin embargo, como se menciona en las disposiciones, en el marco de las «40 Recomendaciones del GAFI» y la Ley 25.246 sobre Lavado de Activos, la obligación de reportar permanece vigente, independientemente de los umbrales establecidos.

1. Deuda externa y Lavado de activos.

Es fundamental destacar que los mayores daños a la economía argentina provienen de la deuda pública externa ilegítima y de delitos económicos graves como evasión fiscal y contrabando. Estos delitos están relacionados con el lavado de activos y la fuga ilegal de divisas.

2. GAFI y FMI.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), creado por el «G7» en 1989, tiene como misión establecer estándares para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Argentina, a través de la Unidad de Información Financiera (UIF), es miembro del GAFI y debe cumplir con sus recomendaciones.

3. Desregular el uso de dólares.

Con el fin de incentivar el ingreso de dólares al sistema financiero, el Poder Ejecutivo emitió el Decreto Nª 353/25, que busca reducir algunos controles. Esto se traduce en regulaciones sobre el tipo de trámite, perfil del cliente y montos a reportar, como por ejemplo, la obligación de informar acreditaciones mensuales en cuentas por montos superiores a $50.000.000.

4. Efectos y perspectivas.

El GAFI ha recomendado que todas las transacciones sospechosas de ser producto de actividades delictivas deben ser reportadas, sin importar el monto. Esto implica que, a pesar de los nuevos umbrales establecidos por las resoluciones, la obligación de informar sobre operaciones sospechosas sigue siendo válida.

En conclusión, la búsqueda de dólares perdidos se enmarca en un contexto complejo donde las regulaciones buscan facilitar el ingreso de divisas al sistema, pero también deben cumplir con las normativas internacionales para prevenir el lavado de activos.